AML & KYC Policy | Secure Identity Verification

La Política AML y KYC que se establece a continuación entra en vigor a partir del 15 de mayo de 2026.

La Política AML y KYC forma parte de nuestros Términos y Condiciones Generales, los cuales aplican a todos los productos y servicios interactivos y de apuestas que nuestro sitio web ofrece a las personas que se registran o que son titulares de una cuenta en nuestro sitio web.

Objetivo y alcance de la política

El propósito de esta Política AML y KYC, o Política sobre la Prevención del Lavado de Recursos de Procedencia Ilícita y el Financiamiento al Terrorismo y los procedimientos de Conoce a tu Cliente, es:

Obtener información y desarrollar la conciencia del personal sobre la prevención del lavado de recursos de procedencia ilícita y el financiamiento al terrorismo,
Cumplir con las obligaciones derivadas de la regulación local,
Evaluar a los clientes, las transacciones y los servicios ofrecidos con un enfoque basado en riesgos, y mitigar dichos riesgos.

Esta política se compone de las siguientes medidas:

Principio de conoce a tu cliente
Actividades de monitoreo y control
Reporte de operaciones sospechosas
Capacitación
Auditoría interna

Garantía de Bluechip8

Todos los Usuarios del Sitio Web Bluechip8.io aseguran, al aceptar esta Política y los Términos y Condiciones Generales, cuando menos lo siguiente:

El Usuario ha completado el formulario de registro de forma veraz y correcta.
El Usuario no es una persona menor de 18 años ni menor de la edad legal de mayoría de edad aplicable en su jurisdicción.
El Usuario no se encuentra bajo tutela legal ni restringido en sus actividades comerciales.
El Usuario se ha registrado de forma personal y no en nombre de otra persona.
El Usuario utiliza la cuenta para uso personal y no tiene intenciones comerciales.
El Usuario no tiene conocimiento del resultado de la apuesta subyacente antes de realizarla.
El Usuario no tiene múltiples cuentas en el sitio web bluechip8.io.
El Usuario ha leído y aceptado esta Política.
El Usuario no puede vender, transferir, ceder y/o adquirir por ningún otro medio cuentas hacia o desde otros Usuarios.
El Usuario asegura que no utilizará su cuenta para transferir fondos entre sus propias cuentas.

Procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC)

Tanto la regulación internacional como la local exigen que Bluechip8.io (en lo sucesivo "Bluechip8") implemente procedimientos y mecanismos internos eficaces para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, el tráfico de drogas y de personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno, y para actuar en caso de cualquier forma de actividad sospechosa por parte de sus Usuarios.

Procedimientos de verificación

Uno de los estándares internacionales para prevenir la actividad ilícita es la debida diligencia del cliente (KYC). Conforme al KYC, la Compañía establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de los marcos de prevención de lavado de dinero y de "Conoce a tu Cliente".

El procedimiento de verificación de identidad de la Compañía requiere que el Usuario proporcione a Bluechip8 documentos, datos o información provenientes de fuentes confiables e independientes (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional, fotografía o selfie de alta calidad, licencia de conducir, estado de cuenta bancario, comprobante de domicilio).

La Compañía adoptará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y de la información proporcionada por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar por partida doble la información de identificación, y la Compañía se reserva el derecho de investigar a determinados Usuarios que hayan sido identificados como riesgosos o sospechosos, según se establece en los presentes Términos y Condiciones más adelante.

La Compañía se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de manera continua, especialmente cuando su actividad parezca sospechosa (inusual para ese Usuario en particular). Adicionalmente, la Compañía se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, aun cuando estos hayan superado la verificación de identidad en el pasado.

La información de identificación del Usuario será recabada, almacenada, compartida y protegida estrictamente conforme al Aviso de Privacidad de Bluechip8 y a la regulación relacionada.

Una vez verificada la identidad del Usuario, la Compañía puede deslindarse de una posible responsabilidad legal en situaciones en que sus Servicios sean utilizados para llevar a cabo actividades ilícitas.

Conoce a tu Cliente (KYC)

Después del proceso de registro, el Usuario deberá proporcionar a la Compañía información de identificación válida conforme a estos procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC).

Verificación en tres pasos:

Verificación paso uno:

La verificación paso uno debe ser completada por todo usuario y cliente durante el registro o alta en bluechip8.io. Sin la conclusión de este paso, no se permitirá ningún retiro ni depósito. Con independencia del método de pago elegido, del monto del pago, del monto del retiro, del método de retiro elegido y de la nacionalidad del usuario o cliente, la verificación paso uno debe realizarse primero. La verificación paso uno consiste en un documento que debe ser llenado por el propio usuario o cliente. Debe capturarse la siguiente información:

Nombre(s)
Apellidos
Fecha de Nacimiento (para confirmar la edad legal mínima)
Nacionalidad
País de Residencia Habitual
Domicilio Completo de Residencia
Información de Contacto
Información de Pago

Verificación paso dos:

La verificación paso dos debe ser completada por todo usuario que deposite más de 2000 USD (dos mil Dólares o el monto equivalente en cualquier otra moneda) o que retire más de 2000 USD (dos mil Dólares o el monto equivalente en cualquier otra moneda), así como por todo usuario o cliente que haya sido clasificado, con base en la evaluación de riesgos, como usuario o cliente de alto riesgo, ya sea por ubicación geográfica, por actividad del usuario o por tipo de usuario (Personas Políticamente Expuestas o personas con menciones adversas en medios). Hasta que se complete la verificación paso dos, el retiro, la propina o el depósito quedarán en espera. La verificación paso dos llevará al usuario o cliente a una subpágina donde deberá presentar una identificación oficial vigente emitida por el gobierno (por ejemplo: Pasaporte Internacional, Credencial de Identificación Nacional, Licencia de Conducir). El usuario o cliente deberá proporcionar su identificación. Únicamente podrá utilizarse una identificación oficial para la verificación de identidad; dependiendo del país, la variedad de identificaciones aceptadas puede ser distinta. También se realizará una verificación electrónica para comprobar si los datos capturados en la verificación paso uno son correctos. La verificación electrónica consultará dos bases de datos distintas para asegurar que la información proporcionada coincida con el documento llenado y con el nombre que aparece en la identificación. Si la prueba electrónica falla o no es posible realizarla, se requerirá que el usuario o cliente envíe una confirmación de su residencia actual. Se requiere una constancia de registro emitida por el gobierno o un documento similar.

Verificación paso tres:

La verificación paso tres debe ser completada por todo usuario que deposite más de 10000 USD (diez mil Dólares) o que retire más de 10000 USD (diez mil Dólares), así como por todo usuario o cliente que haya sido clasificado, con base en la evaluación de riesgos, como usuario o cliente de alto riesgo, ya sea por ubicación geográfica, por actividad del usuario o por tipo de usuario (Personas Políticamente Expuestas o personas con menciones adversas en medios). Hasta que se complete la verificación paso tres, el retiro, la propina o el depósito quedarán en espera. Para el paso tres, se solicitará al usuario o cliente el origen de su patrimonio y el origen de sus recursos.

Tenga en cuenta que la Compañía puede solicitarle someterse a un procedimiento KYC detallado conforme a la presente Política antes de su primer depósito, incluso si este es inferior a 2000 USD o su equivalente, cuando dicho requisito sea indispensable para procesar pagos a través de determinados proveedores de pago, instituciones o bancos.

La Compañía también se reserva el derecho de llevar a cabo la identificación válida de un Usuario conforme a los procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC) en casos no contemplados en el párrafo anterior, cuando existan fundamentos sólidos para considerar que hay riesgo de comisión de fraude, lavado de dinero o cualquier abuso por parte del Usuario, o en caso de retiros frecuentes y de gran monto por parte de un mismo Usuario durante un periodo razonablemente corto.

En dicho caso, la Compañía contactará al Usuario por correo electrónico o por otros medios para obtener la información y los documentos necesarios.

El Usuario reconoce que debe completar la revisión KYC señalada para el retiro de fondos o para el depósito en los casos indicados, la cual deberá ser satisfactoria para la Compañía tanto en forma como en contenido.

El Usuario está obligado a colaborar en lo relativo a la revisión AML/KYC y a proporcionar cualquier información y documento que la Compañía considere necesario.

El Usuario garantiza en todo momento no ser residente ni ciudadano de países que incluyen, entre otros, Afganistán, Samoa Americana, Argelia, Aruba, Australia, Brasil, Bielorrusia, Bulgaria, las Antillas Neerlandesas y Curazao, Chipre, Cuba, República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte), Etiopía, Francia (incluidas la Guayana Francesa, la Polinesia Francesa y las Tierras Australes Francesas), Finlandia, Grecia, Alemania, Italia, Irán, Irak, Irlanda, Israel, Líbano, Libia, Lituania, Laos, Malta, Moldavia, Myanmar-Birmania, los Países Bajos, Nueva Zelanda, Nigeria, Pakistán, Palestina, Polonia, Portugal, Federación de Rusia, Samoa, Arabia Saudita, España, Singapur, Corea del Sur, Siria, Ucrania (incluido el territorio de Crimea), Tailandia, Túnez, el Reino Unido, los Estados Unidos de América, Uzbekistán, Vietnam, Yemen ("Países Prohibidos").

Los jugadores de los siguientes países no son elegibles para utilizar el Sitio Web ni para jugar sus juegos. La Compañía hará todos los esfuerzos razonables para impedir que los jugadores de estos países accedan a los juegos.

La Compañía podrá rechazar a cualquier Usuario a su entera discreción, sin estar obligada a revelar motivo alguno del rechazo.

En caso de que los procedimientos automáticos fallen, la Compañía contactará al Usuario por correo electrónico o por otros medios para obtener la información y los documentos necesarios. En caso de que el Usuario no proporcione los documentos en la forma solicitada ni cualquier otra información requerida para satisfacer la revisión AML/KYC, la Compañía podrá negar el retiro del Usuario o "congelar" la cuenta del Usuario para jugar (en caso de revisión KYC durante el depósito) hasta que se proporcione dicho documento o información.

La Compañía no ofrece servicios a Jugadores identificados como Personas Políticamente Expuestas (PEP). En caso de que Usted sea identificado como PEP en cualquier momento, Su Cuenta será cerrada y cualquier saldo restante de dinero real será devuelto (sujeto a las obligaciones regulatorias generales). Si no está de acuerdo con nuestra determinación sobre su condición de PEP, le pedimos ponerse en contacto con Nosotros.

Política de prevención de lavado de dinero

La Compañía aplica una política estricta de prevención de lavado de dinero, con tolerancia cero hacia las actividades de lavado de dinero. Definimos el lavado de dinero como cualquier actividad llevada a cabo con el propósito de presentar de forma engañosa como recursos obtenidos de fuentes o actividades lícitas aquellos recursos que en realidad fueron obtenidos mediante procesos ilícitos.

Todos los afiliados de la Compañía están obligados a cumplir con esta política de prevención de lavado de dinero, con los Manuales AML internos y con toda la legislación aplicable en materia de prevención de lavado de dinero. El incumplimiento puede derivar en consecuencias graves, tales como sanciones penales y multas cuantiosas.

La Compañía asegura el cumplimiento pleno de las leyes en materia de prevención de lavado de dinero a través de su política correspondiente.

La Compañía implementa una serie de operaciones de filtrado para la identificación rápida y precisa de cualquier actividad financiera que pueda constituir lavado de dinero o estar relacionada con este. Esto contribuye a garantizar operaciones financieras libres de lavado de dinero en toda la Plataforma Bluechip8.

Todos los Usuarios reconocen, se obligan y aceptan los siguientes términos respecto de su uso de Tokens, del Sitio Web Bluechip8.io y de los juegos disponibles en él, de la apertura y mantenimiento de la Cuenta de Usuario en Bluechip8, y de todas las transacciones financieras en su calidad de clientes de la Compañía:

El Usuario cumplirá (mientras sea cliente de la Compañía) con todas las disposiciones aplicables en materia de lavado de dinero y de recursos provenientes de actividades delictivas.
Bluechip8 opera bajo ciertas obligaciones conocidas como obligaciones de "conoce a tu cliente", las cuales otorgan a Bluechip8 el derecho de implementar procedimientos de prevención de lavado de dinero para ayudar a detectar y prevenir actividades de lavado de dinero, entendiéndose por lavado de dinero el manejo de cualesquiera recursos asociados a cualquier actividad ilícita, con independencia del lugar donde dicha actividad se realice.
El Usuario acepta cooperar plenamente con la Compañía en lo relativo a los esfuerzos de prevención de lavado de dinero. Esto implica proporcionar la información que Bluechip8 solicite respecto de los datos de negocio del cliente, el uso de la cuenta, las transacciones financieras, etc., para ayudar a Bluechip8 a cumplir con sus deberes conforme a la legislación aplicable, con independencia de la jurisdicción.
Bluechip8 se reserva el derecho de retrasar o detener cualquier transferencia de fondos si existen motivos para considerar que completar dicha transacción podría derivar en la violación de cualquier ley aplicable o resultar contraria a las prácticas aceptables.
Bluechip8 se reserva el derecho de suspender o cancelar cualquier cuenta, o de congelar los fondos de la cuenta, si existen motivos para considerar que la cuenta está siendo utilizada para actividades consideradas ilícitas o fraudulentas.
Bluechip8 tiene derecho a utilizar la información del cliente para la investigación y/o prevención de actividades fraudulentas o de otro modo ilícitas.
- Bluechip8 tiene derecho a compartir la información del cliente con:
  - Agencias de investigación o cualesquiera funcionarios autorizados que ayuden a Bluechip8 a cumplir con la legislación aplicable, incluidas las leyes en materia de prevención de lavado de dinero y las obligaciones de conoce a tu cliente, con base en el acuerdo de confidencialidad celebrado entre Bluechip8 y dichas agencias o funcionarios;
  - Organizaciones que ayuden a Bluechip8 a prestar los servicios que ofrece a sus clientes, con base en el acuerdo de confidencialidad celebrado entre Bluechip8 y dichas organizaciones;
  - Autoridades gubernamentales, agencias de procuración de justicia y tribunales;
  - Organismos reguladores e instituciones financieras.

Las actividades que la Compañía considera posibles indicios de lavado de dinero incluyen:

Que el cliente muestre una aprehensión o reserva inusual respecto de las políticas de prevención de lavado de dinero de la Compañía.
Que el cliente tenga interés en realizar transacciones financieras contrarias al buen sentido comercial o incongruentes con su propia política de negocio.
Que el cliente no proporcione la prueba del origen lícito de sus recursos.
Que el cliente proporcione información falsa respecto del origen de sus recursos.
Que el cliente tenga antecedentes de haber sido objeto de notas periodísticas que sugieran violaciones civiles o penales.
Que el cliente aparente estar actuando como prestanombres de una persona o negocio no revelado, y no responda de forma satisfactoria a las solicitudes para identificar a dicha persona o negocio.
Que el cliente no sea capaz de describir con facilidad la naturaleza de su giro.
Que el cliente realice con frecuencia depósitos de gran monto y exija operar únicamente en efectivo.
Que el cliente mantenga múltiples cuentas y realice un número inusualmente elevado de transacciones entre cuentas o con terceros.

Que la cuenta del cliente, previamente inactiva de forma habitual, comience a recibir un incremento repentino de actividad de transferencias.

La lista anterior no es en modo alguno exhaustiva. La Compañía monitorea a sus clientes y la actividad de sus cuentas a la luz de otras señales de alerta y adopta las medidas apropiadas para prevenir el lavado de dinero.

La Compañía, o sus socios en nombre de la Compañía (proveedores externos), verifican a todos los usuarios durante el proceso KYC contra las siguientes listas de sanciones (esta relación puede modificarse sin notificación adicional):

Special inspector general for Afghanistan reconstruction Afghanistan
Pakistan Public Procurement Regulatory Authority Blacklisted
Firm s Pakistan
Israel Bar Association Suspended and Removed Lawyers - NEW Israel
Canada Chartered Professional Accountant of Ontario Canada
Canada Law Society Tribunal Canada
Canadian Securities Commission Part 2 Canada
Canadian Securities Commission Part 3 Canada
Canadian Securities Commission Part 4 Canada
Canadian Securities Commission Part 5 Canada
Insurance Council of Manitoba Disciplinary Decisions Canada
Mutual Fund Dealers Association of Canada Enforcement Hearings Canada
The Manitoba Securities Commission ( Suspended) Canada
Canada Public Works and Government Services Canada
Ineligible and suspended suppliers CanadaMexico - National Banking Securities Commission Mexico
Mexico Comision Nacional Bancaria De Valores Sanctions Mexico
Entity List (EL) - US Bureau of Industry and Security United States
Federal Deposit Insurance Corporation Failed Bank List United States
Fitness Probity US Medicaid Exclusions Lists OIG LEIE United States
Florida Agency for Healthcare Admin Medicaid Sanctioned Providers United States
SEC Trading Suspensions United States
United States Department of Justice Executive Office for Immigration Review Disciplined Practitioners United States
19 United States FDIC Prohibition under Section 19 United States
United States Federal Reserve Section 19 Letters United States
United States System for Award Management Exclusions excl OFAC United States
US Alabama Medicaid Suspended Providers United States
US Arkansas Department of Health Excluded Providers List United States
US Connecticut Department of Social Services Administrative Actions List United States
US Consumer Financial Protection Bureau United States
US Excluded or Terminated Montana Medicaid Providers United States
US FDA Clinical Investigators Disqualification Proceedings List United States
US FDA Debarment List Enforcement Actions Drug Product Applications United States
US Georgia Bureau of Investigation United States
US Georgia OIG Exclusions List United States
US Hawaii Medicaid Excluded Providers United States
US KY Medicaid Termination and Exclusion List United States
US Louisiana Department of Health Hospitals Exclusion List United States
US Maine Medicaid Exclusion List United States
US Maryland Dept of Health Mental Hygiene Exclusions List United States
US Massachusetts Health and Human Services List of Suspended or Excluded MassHealth Providers United States
US Michigan Department of Community Health List of Sanctioned Providers United States
US Minnesota Department of Human Services Excluded Provider Lists United States
US Mississippi Gaming Commission Exclusion List United States
US Missouri Department of Social Services Medicaid List of Terminated Providers United States
US Nevada Gaming Control Board Excluded United States
US Nevada GCB Most Wanted United States
US New Jersey Office of the State Comptroller Consolidated Debarment Report United States
US New York Office of the Medicaid Inspector General List of Exclusions United States
US OCC Enforcement Actions List Archive til 2011 United States
US State Department AECA Debarments United States
US-Chicago Board Options Exchange DIsciplinary United States
US-Nasdaq Trader PHLX Disciplinary Actions United States
US-NYSE Regulation: Disciplinary Actions United States
United States Military Health System Excluded Providers Organisation United States
United States Military Health System Excluded Providers Person United States
United States Federal Housing Finance Agency Suspended Counterparty Program Person United States
Counterparty Program Organisation United States
United States Federal Trade Commission Entities Banned from Debt Relief United States
Canada Canadian Institute of Chartered Accountants Ontario
Disciplined Accountants Decisions Canada
ASIC Disqualified Organisations Australia
Australia ARPA Disqualifications Australia
Australia ASIC Notices Australia
Australia Disqualified Officers Australia
Fitness Probity Australia APRA Disqualification Register Australia
Australia Office of the Registrar of Indigenous Corporations Disqualified Directors Australia
New Zealand FMA Management Bans New Zealand
New Zealand Serious Fraud Office New Zealand
Brazil Banco Central Disqualifications Brazil
Brazil Comptroller General Leniency Agreements Brazil
Chile Unidad de Análisis Financiero Chile
Colombia Financial Superintendence Colombia
Paraguay National Directorate of Public Procurement Penalties and Disqualifications

Monitoreo y reporte de transacciones o actividades sospechosas

Todo el personal debe ser diligente en el monitoreo de cualquier transacción o actividad inusual o sospechosa, con base en los criterios aplicables en la jurisdicción donde opera la Compañía;
El reporte de transacciones o actividades sospechosas debe cumplir con las leyes y disposiciones de la jurisdicción respectiva;
Establecer y mantener sistemas y procedimientos basados en riesgos para monitorear la actividad continua del cliente;
Establecer procedimientos para reportar el uso sospechoso y/o fraudulento de documentos de identificación ante las autoridades de procuración de justicia correspondientes y ante los reguladores competentes, según proceda;
Establecer procedimientos para reportar actividad sospechosa a nivel interno y ante las autoridades de procuración de justicia correspondientes, según proceda.

Capacitación

El propósito de la capacitación de la Compañía es asegurar el cumplimiento de las obligaciones impuestas por la Ley y la regulación, crear una cultura institucional mediante el fortalecimiento del sentido de responsabilidad del personal respecto de la política y los procedimientos de la institución y del enfoque basado en riesgos, y mantener actualizada la información del personal.

Los programas de formación son elaborados por la Unidad de Cumplimiento, y las capacitaciones presenciales pueden ser impartidas por el Oficial de Cumplimiento.

Es indispensable capacitar a los nuevos empleados sobre la materia durante el periodo de formación básica. El personal existente deberá capacitarse de forma periódica mediante métodos presenciales y de aprendizaje en línea.

Las capacitaciones que las partes obligadas impartan al personal deberán cubrir, cuando menos, los siguientes temas:

Lavado de recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo;
Las etapas y los métodos del lavado de recursos de procedencia ilícita, así como casos de estudio sobre la materia;
Legislación relativa a la prevención del lavado de recursos de procedencia ilícita y del financiamiento al terrorismo;
Áreas de riesgo;
Principios relativos a la identificación del cliente;
Principios relativos al reporte de operaciones sospechosas;
Obligación de conservación y presentación;
Obligación de proporcionar información y documentos;
Sanciones aplicables en caso de incumplimiento de obligaciones;
La regulación internacional en materia de combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo.

Auditoría interna

El Oficial de Cumplimiento es responsable de auditar de forma periódica, con un enfoque sensible al riesgo, si las actividades de Bluechip8 relacionadas con la legislación y la regulación en materia de prevención de lavado de dinero se llevan a cabo en cumplimiento de la legislación antes mencionada y de las políticas y procedimientos de la Compañía.

El Oficial de Cumplimiento reporta directamente al Director General los resultados de dichas revisiones y auditorías.